小伙伴们有没有发现，随着收入的增加，税负也越来越重了？而作为精打细算的职场人或创业者，合理避税（合法避税哦~）其实是我们非常需要掌握的一项技能！今天就跟大家聊聊税收优惠的税收筹划，教你如何通过一些合理的税收规划，做到省钱又省心，助你财务自由更进一步！

一、什么是税收筹划？

简单来说，税收筹划就是指企业或个人在遵守税法的前提下，运用各种合法的税收优惠政策，进行合理的税负安排，以实现减少税负、提高资金效益的目标。它可不是什么“逃税”或者“偷税漏税”，而是在政策允许的范围内，帮你省下更多钱~

可能很多人会觉得税收筹划是一件非常专业、复杂的事情，其实并不难！通过了解和利用税收优惠政策，很多人都能做到合理减少税负。今天就给大家分享一些常见的税收优惠政策和税收筹划的实用小技巧，不管你是个人还是企业，都会有帮助哦！

二、常见的税收优惠政策有哪些？

  1. 个人所得税专项扣除个人所得税专项附加扣除政策是国家给广大工薪族的福利之一。比如子女教育、继续教育、住房贷款利息、住房租金、大病医疗等项目，都可以在报税时享受扣除。尤其是对于有房贷的小伙伴，这笔扣除是非常可观的！

    小技巧：每年年底要记得看看是否有遗漏的扣除项，及时补充资料，不要错过每一分钱的扣除机会哦~

  2. 高新技术企业税收优惠对于创业的小伙伴来说，高新技术企业认定后可以享受15%的企业所得税优惠税率，比一般企业的25%低了10个百分点！而且在研发费用加计扣除等方面还有额外的优惠政策。

    小技巧：如果你的企业符合高新技术企业认定标准，不要犹豫，赶快申请！尤其是在科技、互联网等领域创业的小伙伴，这项优惠能帮你省下大笔资金。

  3. 小微企业所得税优惠小微企业税收优惠也是国家鼓励创业的重要政策之一。根据*新政策，小微企业年应纳税所得额不超过100万元的部分，减按20%的税率征收所得税，而超过100万元但不超过300万元的部分，还能享受部分优惠。

    小技巧：对于初创公司来说，合理控制成本，尽量保持在小微企业的税收范围内，可以大大降低税负压力。

  4. 增值税减免政策目前，针对一些特定行业，国家有一系列增值税减免政策，比如服务业、小微企业、农产品、文化创意产业等。这类政策可以帮助企业减轻增值税负担，尤其是对于资金流较紧张的企业非常有帮助。

    小技巧：多关注税务部门发布的政策公告，有时会有临时性或阶段性的增值税优惠政策，及时调整企业业务结构来享受这些福利~

三、如何进行税收筹划？

很多人以为税收筹划是专业税务师才能做的事情，实际上掌握一些基本技巧后，个人也能做到：

  1. 合理利用专项附加扣除记得要在每年报税时提交准确的扣除信息，包括你的子女教育、继续教育、房贷利息等支出，确保所有可以扣除的项目都不遗漏。

  2. 选择*优的税收身份比如你是自由职业者，可以考虑是否通过成立个体工商户来进行报税，这样可以享受一些个体工商户的税收优惠。合理选择身份，可以合法降低税负。

  3. 规划收入时间和方式有时候，合理安排收入的时间点也能起到降低税负的作用。例如在年底时，如果本年收入已经较高，可以推迟到来年再领取部分收入，分散税负压力。如果能通过股权分红等方式替代部分薪资收入，也有机会享受更低的税率。

  4. 申请税收优惠资格企业应及时申请符合自身条件的税收优惠资质，比如高新技术企业、软件企业、节能环保企业等。提前准备好相关材料，确保在税务申报时能够享受优惠政策。

四、总结

税收优惠的税收筹划，真的不仅仅是大企业的专属！通过了解相关的政策，个人和小微企业同样能享受政策红利，为自己省下一大笔钱。小伙伴们，不管你是打工人还是创业者，都一定要重视税收筹划，它真的是一项能帮助你“开源节流”的必备技能！