EXCEL提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类:投资计算函 数、折旧计 算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。

这些函数为财务分析提供了极大的便 利。

利用这些函数,可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或 净现值,以及债券或息票的价值等等。

使用这些函数不必理解高级财务知识,只要填写变量值就可以了。

下面给出了财 务函数列表。

在财务函数中有两个常用的变量和b,其中f为年付息次数,如果按年支付,则f=1; 按半年期支付,则f=2;按季支付,则f=4。

b为日计数基准类型,如果日计数基准为“US (NASD)30/360”,则b=0或省略;如果日计数基准为“实际天数/实际天数”,则b=1;如 果日计数基准为“实际天数/360”,则b=2;如果日计数基准为“实际天数/365”,则b=3如 果日计数基准为“欧洲30/360”,则b=4。

下面介绍一些常用的财务函数。

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