波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF）监管，OCIF单位则由美联储监管 。

国际金融实体Inernation Financial Entity简称IFE。

可以进行的业务：

（仅能在波多黎各以外地区实体运营）

1、提供金融服务并接受国外实体的存款；

2、参与外汇交易；

3、接收抵押存款；

4、在波多黎各境外设立分支机构（事先获得OCIF的批准），并从事相关金融活动；

5、交易证券；

6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；

7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。

申请难度

★★★★★

IFE申请需要准备的资料

1.公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。

从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体

2.注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有4名全职员工 (建议5名)

3.法定股本：至少500万美元，至少实缴25万美元

4.除上述的资本外，需至少有30万美元的未支配资产

5.缴纳牌照申请所需政府费用

IFE详细申请流程：

1.公司核名。

2.准备公司注册资料,人员尽调。

3.起草公司文件,提交工商注册。

4.获取公司注册证书。

5.开设波多黎各注资户。

6.起草业务和合规计划

7.建立董事会。

8.确定力公空间和员工

9.向OCIF提交完整的申请书。

10.与委员会官员协商

11.获得初步许可证。

12.安排与央行人员面

13.获得、牌照审批

14.开展金融业务。

申请时间

找到一家靠谱的代办公司（你懂得）差不多八个月左右可以拿下。

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美国CBI银行就持有该牌照。

智汇135咨询106的监管520牌照39业务范围：美国MSB牌照、加拿大FintracMSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR牌照、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA、马耳他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、数字货币交易所牌、区块链牌照、外汇牌照办理，开曼牌照，虚拟币牌照、数字货币监管牌照、圣文森特注册文本监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、金融全牌照，塞浦路斯CySec牌照、塞舌尔FSA牌照 ，伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚牌照申请条件、马来西亚交易所牌照申请，瑞士FINMA牌、塞舌尔FSA牌照、香港金融牌照转让，香港金融牌照收购，香港金融牌照注册，申请香港金融牌照，香港金钱服务牌照，开曼监管CIMA牌照、加密货币牌照等全球海外监管牌照。

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