在质量方面，选择合适的财政和税务顾问应该花时间来建立长期的专业关系，以维持您的财政和税务地位并在未来迈上永久的道路。搜索应该远远超出同事，朋友和家人的建议，并且要强调投资绩效。

我在财务和税务人员的工作中遇到税务问题。

实际上，投资者应尽最大的努力找到自己相信自己健康的医学专家。适当的财税人员将提供实现长期和短期财税政策所需的专业帮助。

以下是选择合格的财税顾问时应问的问题。如果他们无法或避免回复，他们会继续搜索。

就财税人员而言，这些问题的答案主要是潜在客户是否决定选择您，而不是竞争对手之间的区别。

您的专业资格是什么？

任何人都可以分发手刺并将其链接为财政和税务人员，因此，资格和证书的扣除非常重要。

尽管有无数的专业任命，但高级职员通常会获得证书，例如，财税规划师（CFP），特许财务分析师（CFA）和特许财税人员（ChFC）。

例如，由CFP任命的一名参谋人员接受监督，允许和参加与财政和税收计划有关的必修课程，例如房地产计划和退休计划。

某些员工也是注册会计师（CPA）。对于仍然需要税务咨询和准备的人，可以选择具有注册会计师资格的理财师。

任何出售股票，债券并与基金或保险公司合作的人，财富管理顾问都具有包括6系列，7系列或63系列在内的许可证。要获得这些许可证，他们必须参加由金融业监管局监管的测试

您是RIA吗？

某些财务和税务顾问是注册投资顾问（RIA），这意味着他们遵循为保护投资者而建立的高度信任标准。信任标准要求员工始终无条件地将客户的最大利益放在首位。

非受托人的员工遵循一个不太苛刻的标准，称为适用性标准。这意味着他们提供的任何投资都必须适合客户，尽管可能并不适合他们的最大利益。

根据其名称，RIA还需要在美国证券交易委员会或其经营所在州注册。 （有关更多信息，请参阅：

成为注册投资顾问。）

您如何收取服务费用？

大多数RIA向客户收取一定比例的治理资产或固定成本或小时费率。只有收费的员工不会从出售给客户的投资物业中获得佣金。他们收到的治理资产平均不超过2％。该百分比通常会减少您管理的资产。

为美林证券（Merrill Lynch）和摩根士丹利（Morgan Stanley）等全方位服务公司工作的顾问，以及其他大型经纪人，他们将对股票，债券和基金等投资物业的佣金，交易所买卖基金和企业的年金收取费用。从理论上讲，在推荐投资时，收取佣金的员工可能没有那么客观。

您是谁的典型客户？

重要的是要了解您的财务和税务人员正在评估的客户类型，以确保他们拥有适合您环境的经验和专业知识。例如，最先为退休储蓄的千禧一代可能不是最好的顾问。首先要做的是欢迎即将退休的婴儿潮一代或已经退休的婴儿潮一代。

一些工作人员专门从事某些职业的客户。例如，如果您是医生或小型企业主，请询问他们是否有与类似客户打交道的经验。您应该聘请具有专业知识的人员，从适合您的环境的保险到税收。

您如何与客户沟通？

确保他们愿意尽可能频繁地进行交流。有些客户很高兴每年见一次面，而另一些则愿意每季度见一次面。您还希望了解他们在预定会议之外的可访问性。询问他们平时回电和回复电子邮件的速度。

他们问你问题吗？

工作人员可以通过在初次会议上向潜在客户询问来澄清问题。财政和税收计划不仅仅是数字。最好避免工作人员专注于倡导杰出的代表。相反，他们应该向您询问您的财政和税收政策，可能遇到的问题以及投资风险。

尽管不缺少财税人员，但是选择合适的财税人员可能会让人望而却步。面试您正在考虑的员工与找到求职者一样重要。确保您了解它们的补偿方式，以及它们是否具有证书和经验，以制定最适合您个人财务和税收的计划。