虽然如今开户政策有变,汇丰开户不像之前那么容易了,但银行毕竟也是需要有一定的开户量,只要符合汇丰提出的开户条件,还是可以成功开立账户,下面是最近汇丰行开户业务转型后的开户条件:
1、要求提供香港公司全套资料(香港公司注册证书CR、香港公司商业登记证BR、法成立表格nc
1、公司印章)
2、董事居民身份证和港澳通行证、过关小票
3、地址证明(水电气单据/房产证等)
4、业务证明(国内公司合同提单发票形式发票等,2-3套
5、国内公司营业执照、银行流水
6、公司网页、宣传片、名片
可见,汇丰为了应对反洗钱,下了很大的決心,大大提高的开户门槛,投资者必须要有关联的国内公司,并提供贸易单据证明才能成功开户。
根据我们这么多年的经验,以及跟香港银行经理方面的关系可以知道,导致香港公司银行账户被关的原因主要有以下几点:
1、账户长时间不使用,没有活跃,银行就会选择关闭,避免资源的浪费。
比如说,账户下来之后,一直没用,或者基本上没有资金往来等等。
以香港汇丰银行为例,客户的香港公司银行账户如果过去3个月平均日结余数低于5万港币,就会产生100港币的月费;如果账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。如果银行账户的余额不足以支撑银行方面扣除账户服务费及管理费,则您的银行账户就会被关闭,避免浪费银行资源。
因此,建议银行账户要保存一定的活跃度,经常使用,并在公司账户留有至少5万港币的资金。
2、银行账户有进行违规操作。
如果您的银行账户有进行一些不合规的操作,如没有执照却从事与金融相关的行业或产品,香港的银行就会对这样的账户进行关闭处理,而一旦被关了,想要恢复,就有点难度了。
3、银行账户与敏感国家有资金往来。
客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或者是受制裁的国家。比如像一些不稳定的国家,这些就不要进行交易往来了。
中国大陆
美国
日本
韩国
新加坡
英国
德国
BVI
开曼
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加拿大
中国澳门
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印度
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马来西亚
泰国
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瑞士
阿联酋
沙特阿拉伯
以色列
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墨西哥
巴西
阿根廷
尼日利亚
南非
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哥伦比亚
智利
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乌拉圭
比利时
瑞典
芬兰
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巴拿马
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