波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF） 监管，OCIF 单位则由美联储监管 。

国际金融实体Inernation Financial Entity 简称IFE。

IFE 牌照可以进行的业务内容

（仅能在波多黎各以外地区实体运营）

1、提供金融服务并接受国外实体的存款；

2、参与外汇交易；

3、接收抵押存款；

4、在波多黎各境外设立分支机构（事先获得 OCIF 的批准），并从事相关金融活动；

5、交易证券；

6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；

7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。

IFE 申请需要准备的资料：

1、公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体

2、注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有 4 名全职员工 (建议 5 名)

3、法定股本：至少 500 万美元，至少实缴 25 万美元

4、除上述的资本外，需至少有 30 万美元的未支配资产

5、缴纳牌照申请所需政府费用。

IFE 详细申请流程：

1、公司核名。

2、准备公司注册资料,人员尽调。

3、起草公司文件,提交工商注册。

4、获取公司注册证书。

5、开设波多黎各注资户。

6、起草业务和合规计划

7、建立董事会。

8、确定力公空间和员工

9、向OCIF 提交完整的申请书。

10、与委员会官员协商

11、获得初步许可证。

12、安排与央行人员面

13、获得、牌照

14、开展金融业务。

企服快车为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。

ycz club gents